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凶猛并购横跨亚洲 李泽楷拼造保险帝国

  时代周报2天前我要分享

  [摘要热爱科技的李泽民向人们展示了“小超人”的外表,但他总是喜欢保险业务。近年来,他把大部分时间都花在了金融,特别是人寿保险上。

时代周刊记者李兴军来自北京

自六年前回归保险业以来,香港首富李嘉诚的二儿子李泽珍合并并创建了一个跨越八个国家的保险帝国。

7月1日,富维集团宣布以927亿泰铢收购泰国最大商业银行徽商银行人寿保险公司全部股权,并通过徽商银行销售渠道与徽商银行达成15年分销协议。将富维人寿保险产品分销给徽商银行的泰国客户。如果交易完成,这将是东南亚最大的人寿保险交易。

这是李泽珍控制的保险地图的又一次重要扩展。目前,富维集团的保险业务涵盖香港,中国,澳门,泰国,印度尼西亚,菲律宾,新加坡,越南,日本和马来西亚。

时代周刊的记者向富维集团发了一封采访信,但对方的有关人士只说有更多的工作,没有时间接受采访。

从盈科保险到富威集团

李泽珍,1966年11月出生,27岁开始自己的独立生意,并以出售卫星电视的收益成立了盈科发展集团。

如今,Pacific Century Development是一家总部位于亚洲的私人投资集团。其主营业务涵盖科技,媒体和电信,金融服务,房地产等三大行业。根据官方网站数据,盈科发展逐步形成了金融发展的核心竞争优势。

其中,科技,媒体及电讯业务包括早前收购电讯盈科(.HK)及其附属公司香港电讯(.HK)。金融服务业务包括成立于2013年的富威集团和成立于2010年的百瑞投资。房地产业务包括盈科大仁房地产开发(.HK)。

盈科发展成立后的第一个重大举措是收购1994年在新加坡上市的海宇亚洲,包括其Pengli Insurance。 1999年,Pengli Insurance更名为盈科保险,并于当年7月在香港证券交易所上市。李泽珍回忆起同年离开家族企业并建立盈科保险的举动,在接受媒体采访时表示,这是他一生中最好的决定。

Pengli Insurance的前身是新西兰保险公司,该公司曾经历过运营困难。 1991年,联交所前首席执行官袁天凡加入海宇国际,随后收购新西兰保险,并邀请澳大利亚国民健康保险亚洲区首席执行官杨凡成加入,引发着名的“挖掘” “香港保险史上的战斗。收购及合伙人的后续投资将耗资约5亿港元。

经过13年的发展,2006年,盈科保险的新业务增长了59%,年保费收入为20亿港元,净利润为3.22亿港元。它比去年增加了近7倍。 2007年初,李泽珍以每股8.18港元的价格,以总价35.26亿港元的价格将盈科保险50.48%股权出售给比利时富通保险集团。这个价格比Pacific Century Insurance的市场交易价格高出近60%。袁天范强调,此举是双赢的局面。

完成收购后,富通保险集团继续收购少数股东的股份,并花费70亿港元私有化太平洋世纪保险,退出资本市场并更名为富通保险(亚洲)。然后,富通保险(亚洲)多次易手。 2018年,它以215亿港元的价格落入由郑裕彤家族在香港控制的周大福集团。

然而,经过五十多年的销售盈科保险,李泽珍又回到了保险业。此时,李嘉诚于2012年5月正式宣布离职。长子李泽珍照顾他的长江集团,第二个儿子李泽珍多次获得现有资产的现金支持,以发展他的个人事业。

2012年10月,电讯盈科以21.4亿美元(166亿美元)现金收购了ING在香港,中国,澳门和泰国的保险业务。此次收购于2013年2月底完成,随后更名为“富维”。为了重新进入保险业,李泽民认为他很幸运,因为“没有多少机会可以第二次。”

当时,ING在2008年金融危机期间获得了荷兰政府100亿欧元的援助。以此为代价,有必要在2013年前分割其保险和银行业务,并剥离其保险和投资管理业务还款援助。除了李泽珍,大都会人寿保险,宏利金融和友邦保险等保险巨头也参与了竞标。

跨国市场兼并与收购

通过四次攻击,激烈的兼并和收购,李泽珍的保险野心被彻底暴露。 2018年,李泽民在接受香港大学采访时表示,在过去的四五年里,他的70-80%的时间都用于金融,特别是人寿保险。

2013年富威集团成立后,李泽民在亚洲开始了一系列的扩张步骤。保险市场涵盖香港,中国,澳门,泰国,印度尼西亚,菲律宾,新加坡,越南,日本和马来西亚,所有这些都是人寿保险业务。

时代周刊记者注意到,看看富维集团在八国市场的运作,可以发现有四个特点:一个是地理分布在东南亚和东亚;另一种是主要通过收购获得保险许可,并以部分申请作为补充。保险许可证的方式;三是高高举高,速度快,扩建项目多线并行;第四是不遗余力,聘请前资本市场监管机构和保险业作为管理层。

福维集团正式成立后获得的第一份保险许可证是在菲律宾。 2014年4月,富维集团宣布已获得菲律宾经营人寿保险业务的相关许可。它成为自2004年以来第一家获得菲律宾保险监督管理委员会许可的外资人寿保险公司。五个月后,富维集团的菲律宾业务开业。快与菲律宾安全银行达成了银行保险合作协议。

同样在2014年,富维集团进入印尼市场。当年8月,富维集团宣布印尼维多利亚银行已达成银行保险合作协议。一年后,富维集团在印度尼西亚成立了一家合资公司PTFWDLifeIndonesia,并于当年8月获得了保险许可证。去年10月,富维集团宣布收购澳大利亚联邦银行在印度尼西亚人寿保险业务PTCommonwealthLife以及澳大利亚联邦银行的控股权益。印尼银行业务PTCommonwealthBank达成了为期15年的人寿保险分销合作计划。

自2016年以来,富威集团加快了扩张步伐,并已进入新加坡,越南和日本市场。

同年4月,富维集团从亚洲最大的私营医疗集团新加坡百汇班台收购了新加坡集团医疗保险提供商珊顿保险90%的股权。同年6月,越南监管机构批准收购大东方人寿保险公司的股份。大东方人寿(越南)有限公司;同年12月,宣布全面收购AIG在亚洲的最后一项人寿保险业务 - 日本AIGFujiLife富士人寿保险公司。

至于泰国市场,富维集团进入保险业务,可以追溯到2012年收购ING在泰国,并于2017年7月,它与泰国军方银行合作续签保险。

2019年7月,富维集团收购了泰国徽商银行人寿保险公司的全部股权,并与徽商银行达成了15年的分销协议。该交易有待徽商银行和徽商银行股东批准,预计将于今年下半年完成。

2019年3月,富维集团正式进入马来西亚市场,并收购了汇丰集团旗下的马来西亚合资保险公司HSBCAmanah Takaful 49%股权,后者成为该保险公司的第一大股东。

长期进入内地

富威集团在中国的扩张目前主要在香港和澳门,首先是收购ING在香港和澳门的保险业务。根据2018年的数据,富威集团是香港十大人寿保险公司,并继续设定五年内销售额增长四倍,市场份额翻番的业务目标。

2018年,富维香港的人寿保险业务(包括澳门业务)将其年化保费收入增加30%至总值28.75亿港元。其中,内地游客人寿保险费增长45%,医疗保健相关产品占45%。 35%的新业务价值;税前利润同比增长12%至3.33亿港元。

2019年6月28日,富维集团在香港的注册公司富维控股有限公司宣布与大都会人寿保险公司签订协议,收购大都会人寿保险股份有限公司和美国大都会人寿保险公司。香港大都会有限公司(统称「香港大都会生活」)提升香港业务的市场份额及巩固其在香港的市场地位。彭博社援引消息人士称香港大都会人寿保险业务不足4亿4千4百万元)。

进入大陆保险市场是人们期待已久的李泽珍保险帝国的重要组成部分。当他成为太平洋世纪保险董事长时,袁天凡曾说:“香港,中国是一个拥有700万人口的市场。公司的未来发展必须突破大陆市场,并有空间。”

早在英科保险时期,李泽珍就试图进入中国大陆。 2004年底,太平洋世纪保险和海南航空提出建设长江保险,但最终未能成功。盈科保险的管理层解释说,等待期已超过半年,但许可证尚未获得批准,因此已放弃。

2005年6月,Pacific Century Insurance宣布其全资子公司Noblenew同意认购郑玉君家族控制的PraiseIdea发行的5.08亿港元票据。根据协议,Noblenew有权行使转换权并将票据转换为由成玉玺家族控制的“武汉五鑫工业”和“北京丰利投资”的全部股份。因此,太平洋世纪保险可以间接持有22.09%的寿命。

然而,由于日本股东已持有Life Life 24.9%股权,Pacific Century Insurance完成股权转换,打破了外资保险公司25%的上限,该交易最终未获得保险监管部门的批准。

富威集团成立后,大陆第二年就开始铺设。 2014年9月。富威集团在上海设立代表处。富维集团解释说,这是因为公司的战略布局源于对市场潜力的考虑。从中国保险市场的深度和密度与世界平均水平的比较来看,中国大陆的保险业已经过了近30年的发展,仍然具有巨大的创新潜力。作为亚洲重要的金融中心,上海也是富威进入大陆的第一个战略要地。

对于大陆的发展方向,富维集团表示将开发创新和多元化的互联网健康和财富管理产品和服务,并利用母公司在数字技术领域的优势。

2018年5月,富维集团提交申请材料,成立人寿保险合资企业,持股比例为51%,等待有关部门批准。

在今年的第17届亚太人寿保险会议上,李泽民表示,亚洲经济正在经历前所未有的增长,中产阶级人口和城市化的增长是亚洲保险的潜力。另一方面,保险可以为老年保单持有人做好准备。据估计,到2030年,亚洲老年人口将从目前的2.88亿增加到5.72亿,几乎翻了一番。

管理明星闪耀

李泽珍出生于一个富裕的家庭,不遗余力地聘请前资本市场监管机构和保险业官员担任管理层。 2013年8月,富威集团成立,任命黄大伟为港澳首席执行官兼大中华区执行副总裁。据了解,黄大伟在北美和亚洲的保险管理方面拥有丰富的经验。他最初在加拿大工作,1996年被任命为香港人,并在马来西亚,菲律宾,泰国,越南和柬埔寨管理。

2013年10月,富威集团邀请前香港证券交易所主席夏嘉丽担任董事会主席。两个月后,富威集团应邀担任集团香港财政局和前商务及经济发展局局长马世亨的独立非执行董事。

2014年3月,富维集团将首席执行官兼执行董事确定为黄庆峰,并担任富维人寿保险香港董事长。根据富维集团的官方网站,黄庆峰是一名越南裔加拿大人,拥有超过30年的保险经验。他曾在北美,亚洲和中东担任多个高调的领导职务,包括富勒顿金融,保诚,宏利和友邦保险在全球保险业中享有盛誉。

2018年,随着黄大伟的退休,刘志坚接任并担任香港和澳门的首席执行官以及大中华区的董事总经理。刘志坚是合众人寿保险总裁兼平安人寿总经理。他在平安拥有超过10年的经验。他还曾为保诚和美国朋友等国际保险巨头工作。

在中国大陆,康电是富威中国的拟议主席。康电的保险业有丰富的经验。曾任中国农村信托投资公司副总经理,中国包装总公司副总经理,广东省企业(集团)股份有限公司董事,副总经理,广东金融控股有限公司董事长。有限公司,广东海安证券股份有限公司董事长,世瑞投资管理有限公司董事长,深圳发展银行监事会主席。

新华保险的任命是康甸保险最重要的职业之一。 2009年,康电担任新华保险董事长,随后解决了严重偿债能力问题。 2011年底,他带领新华保险实现了“A + H股”的同步上市,并于2016年退休。

保险技术是富维集团的重要方向。在2019年第17届亚太人寿保险会议上,李泽民表示,数字时代的保险业必须根据客户需求进行变革,提供更加个性化的保险产品和服务。据称,富维集团将投资7亿美元用于保险技术和金融技术。

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